愛妻家大田正文、銀行窓口での海外送金に思う、セキュリティチェックとマネーロンダリング。

■愛妻家大田正文。
先日、某銀行の窓口で海外送金してきました。

そのときに窓口で色々聞かれた内容が、セキュリティチェックの観点でなかなか興味深い内容だったので書いてみます。

→の記述は愛妻家が感じたことです。

■窓口での会話
「●●国ですと、送金リスクがありますが、よろしいですか？」
→現地国側のトラブルで送金できなくなるリスクヘッジ

「過去に当銀行で海外送金されたことはありますか？」
→一見の怪しい客ではないことをチェック

「直接、現金での送金はできないんですよ」
→お金の流れの完全な補足、怪しい資金の流れを断つ

「送金元のこの口座は、普段の給与振込口座ですか？」
→口座に一定期間以上の使用履歴があるかチェック

「送金目的は何ですか？」
→怪しい資金の流れを断つ

・海外送金手数料 合計8,000円也。
→高い！

■昔、ある人が

「海外送金の一番いい方法はには直接お金を持って海外に行くことだよ！」

なんて笑っていたのを思い出しました。